Modélisation financière avec des formules Excel cohérentes


Posted on 2017-09-07 12:46:46 category:Logiciel


Si vous faites auditer un modèle financier par un tiers, l'un des nombreux éléments qu'il vérifiera est le nombre de formules uniques dans le modèle.Un bon modélisateur créera le moins de formules uniques possible au fur et à mesure qu'il construira un modèle.

Dans l'exemple suivant, le modélisateur calcule les rendements de portefeuille de différents montants.L'image montre les formules plutôt que les valeurs calculées.La façon dont ce bloc a été créé dans ce cas, neuf formules différentes ont été utilisées, ce qui est une manière très lente et inefficace de créer ce bloc de calcul.

formules de modélisation financière
Calcul des rendements de portefeuille à l'aide de neuf formules uniques.

Téléchargez le fichier 0401.xlsx et sélectionnez l'onglet étiqueté 4-7 ou ouvrez simplement Excel, recréez cet exemple et essayez-le par vous-même.Vous verrez que la création des formules est un processus lent et fastidieux.

Si les formules ne s'affichent pas toutes lorsque vous téléchargez et ouvrez ce fichier, cliquez sur le bouton Afficher les formules dans le groupe Audit de l'onglet Formules du ruban.Ou, vous pouvez utiliser le raccourci Ctrl + `(le symbole` se trouve à gauche du 1 sur la plupart des claviers, sous le signe ~).

La tâche est beaucoup plus simple en incluant simplement quelques signes dollar dans la formule de la cellule B2, puis en copiant.L'utilisation d'une seule formule, puis la copie dans le bloc de calcul est beaucoup plus rapide et moins sujette aux erreurs.

en utilisant une seule formule dans votre modèle financier
Calcul du portefeuillerenvoie en utilisant une seule formule.

L'utilisation de références mixtes dans la formule - en plaçant un signe dollar avant la ligne ou la colonne à ancrer - est un moyen beaucoup plus efficace de modéliser.

Ce concept de construction de vos modèles avec des formules cohérentes chaque fois que possible économise du temps, évite les erreurs et est beaucoup plus facile à auditer.Et c'est un élément clé d'une bonne modélisation financière.Si vous ne prenez qu'une seule technique de modélisation dans ce livre, c'est celle-ci!

Les modélisateurs doivent s'efforcer d'assurer la cohérence des formules au sein des modèles.Mais la cohérence, en général, est quelque chose à viser dans tous les aspects de la construction du modèle.Utilisez des couleurs et une mise en forme cohérentes, des étiquettes cohérentes et même des mises en page cohérentes.Si les feuilles sont similaires, travaillez sur la feuille jusqu'à ce que vous soyez entièrement satisfait de la mise en page, puis copiez la feuille.

De cette façon, la conception, le formatage et la mise en page seront identiques.Ensuite, lorsque vous devez le mettre à jour, groupez les feuilles pour apporter des modifications globales.Faites correspondre les colonnes et les lignes sur plusieurs feuilles. Par exemple, sur les feuilles de calcul, si les calculs de janvier commencent dans la colonne F, janvier doit toujours commencer dans la colonne F sur chaque feuille de calcul.

À propos de l'auteur du livre

Danielle Stein Fairhurst est la principale modélisatrice financière de Plum Solutions avec de nombreuses années d'expérience dans le domaine.Son groupe LinkedIn «Modélisation financière dans Excel» compte plus de 40 000 abonnés.Elle est également l'auteur de plusieurs articles et autres livres ainsi que d'un bulletin d'information sur la modélisation financière.

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