Déterminer l'audience de votre modèle financier


Posted on 2017-09-07 12:59:52 category:Logiciel


Qui consultera ou utilisera votre modèle financier à l'avenir?Si c'est uniquement pour votre propre usage, vous devez toujours suivre une bonne conception du modèle, mais il n'est pas nécessaire de passer beaucoup de temps sur le formatage pour le rendre cool.Vous devriez toujours ajouter des hypothèses et de la documentation source pour votre propre référence, même si vous savez que personne ne l'examinera jamais.

Il existe quelques types de personnes qui pourraient constituer votre audience modèle:

  • Modélistes professionnels: si votre modèle est destiné à un investissement à grande échelle ou si de l'argent est prêté en fonction du résultat de votre modèle, vous pouvez vous attendre à ce que les modélistes professionnels veuillent "regardersous le capot »de votre modèle pour le démonter et le vérifier.Vous pouvez réduire considérablement le coût d'un audit en utilisant des formules cohérentes pour réduire le nombre de formules uniques dans le modèle.Ne cachez pas les feuilles ou n'essayez pas de protéger des parties du modèle - cela ne fera que frustrer le modéliste professionnel qui voudra voir comment vos nombres ont été calculés.
  • Modélistes occasionnels : certains modèles seront utilisés par des personnes pour qui la recherche de modèles n'est qu'une partie de leur travail - vous appartenez peut-être vous-même à cette catégorie.Ils connaissent Excel mais ne sont pas vraiment intéressés par la compréhension des subtilités de l'ensemble du modèle.Ils veulent simplement s'assurer qu'il fonctionne correctement, car ils doivent se fier aux chiffres et peut-être l'utiliser en modifiant certains de ses chiffres de temps à autre.Lors de la création d'un modèle pour le modélisateur occasionnel, vous souhaitez rendre le modèle aussi facile à suivre que possible.Gardez-le simplifié et n'encombrez pas les pages de sortie avec des détails inutiles.Déplacez toutes les hypothèses détaillées et moins importantes vers l'arrière afin de pouvoir y faire référence uniquement si nécessaire.
  • Non-modélistes : votre modèle sera parfois visualisé ou utilisé par des membres du conseil d'administration, des vendeurs ou des spécialistes du marketing pour qui la modélisation ou l'utilisation d'Excel ne fait pas partie de leur vie quotidienne.Par exemple, vous pouvez produire un rapport de tableau de bord des ventes qui est produit chaque semaine et l'utilisateur doit simplement changer la liste déroulante pour regarder un produit ou une région différent.Vous voulez rendre les pages de sortie aussi simples à utiliser et aussi attrayantes que possible pour un non-utilisateur d'Excel.Il est peu probable que l'utilisateur veuille démonter le modèle et examiner les formules.Par conséquent, pour simplifier l'apparence du modèle, vous pouvez envisager de masquer les feuilles de calcul et peut-être même les feuilles de données - avec ou sans mot de passe.

La protection par mot de passe ne doit être utilisée que comme moyen de dissuasion pour empêcher les collègues curieux.Ce n'est pas un système de sécurité et ne doit pas être invoqué en tant que tel.Recherchez sur le Web l'outil de suppression de mot de passe Excel et vous trouverez de nombreux logiciels disponibles pour supprimer le mot de passe.

En conclusion, la planification et la conception d'un modèle financier sont une partie essentielle de la construction du modèle.Il faut un mélange unique de logique, de clarté de pensée et de compétences en mise en page graphique de la part du modélisateur financier pour construire un modèle bien conçu, ce qui s'avère souvent difficile à mettre en œuvre dans la pratique.La conception de modèles peut parfois être la partie la plus difficile de la construction d'un modèle financier et c'est l'un des aspects les plus difficiles à enseigner et à apprendre.

Apprendre à créer un modèle bien conçu s'accompagne d'expérience.Mais un moyen plus rapide de développer des compétences en conception consiste à évaluer de manière critique les autres modèles que vous rencontrez, en notant ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas, puis en l'appliquant à vos propres modèles.

À propos de l'auteur du livre

Danielle Stein Fairhurst est la principale modélisatrice financière de Plum Solutions avec de nombreuses années d'expérience dans le domaine.Son groupe LinkedIn «Modélisation financière dans Excel» compte plus de 40 000 abonnés.Elle est également l'auteur de plusieurs articles et autres livres ainsi que d'un bulletin d'information sur la modélisation financière.

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