Comment trouver des conseillers financiers et fiscaux lors de la vente de votre maison


Posted on 2018-06-01 02:08:06 category:finances personnelles


Si vous avez besoin des services d'un autre conseiller, tel qu'un conseiller fiscal ou financier, trouvez-en un qui travaille à l'heure et qui n'a pas d'intérêt acquis - car il vend des placements ou gère de l'argent moyennant des frais courants - dans votredécision de vente de la maison.Peu de conseillers financiers travaillent sur cette base.Bien que les conseillers fiscaux soient plus susceptibles que les conseillers financiers de travailler pour un salaire horaire, ils ont tendance à avoir une perspective financière plus étroite que nécessaire.Un conseiller fiscal compétent pourra peut-être vous aider à structurer la vente afin de maximiser vos avantages fiscaux.Pour la plupart des transactions, cependant, un conseiller fiscal n'est pas nécessaire.

Si vous souhaitez engager un conseiller financier ou fiscal, interrogez-en plusieurs avant d'en sélectionner un.Vérifiez auprès de votre agent, banquier, avocat, associés et amis pour obtenir des références.Comme c'est le cas pour la sélection de votre agent, vous devez obtenir des références clients de chaque conseiller fiscal et appeler les références.

Un bon conseiller financier ou fiscal doit posséder les qualités suivantes:

  • Le conseiller travaille-t-il à temps plein dans cette profession? Le domaine des finances personnelles et des impôts est trop vaste pour que vous puissiez faire confiance à un employé à temps partiel.Vous avez besoin des services d'un professionnel à temps plein.
  • Le conseiller parle-t-il votre langue? Les bons conseillers peuvent expliquer vos options en termes simples.Si vous ne comprenez pas exactement ce que dit le conseiller fiscal, demandez des précisions.Si vous ne comprenez toujours pas, faites appel à un autre conseiller fiscal.
  • Le conseiller est-il objectif? Embauchez une personne qui travaille uniquement à l'heure et qui n'a aucun intérêt direct dans les conseils qu'il vous donne.Ne suivez jamais aveuglément les conseils d'experts, car vous êtes impressionné par leur expertise.Les experts peuvent être tout aussi faux que les mortels ordinaires.
  • Quelle est la grille tarifaire du conseiller? Les tarifs horaires varient considérablement.Ne choisissez pas quelqu'un uniquement sur une base de coût par heure.Un conseiller qui commence à peine à pratiquer, par exemple, ne peut facturer que la moitié du prix d'un conseiller ayant 20 ans d'expérience.Si la recrue met quatre heures pour faire ce que fait l'ancien pro en une heure, quel conseiller est le plus cher à long terme?De plus, la qualité des conseils du vétéran chevronné peut être supérieure à la qualité des conseils du novice.
  • Le conseiller fiscal est-il un expert-comptable accrédité (CPA) ou un agent inscrit (EA)? Ces désignations professionnelles indiquent que le conseiller fiscal a satisfait aux exigences en matière d'éducation et d'expérience spéciales et a réussi un examen rigoureux de licence.Un CPA fait la comptabilité générale et prépare les déclarations de revenus.Une EE se concentre spécifiquement sur la fiscalité.Seuls les CPA, les agents inscrits et les avocats sont autorisés à vous représenter devant l'IRS en cas d'audit.
  • Le conseiller fiscal a-t-il une expérience des transactions immobilières? La pratique fiscale, comme le droit ou la médecine, est un domaine extrêmement vaste.Les conseillers fiscaux que les grandes entreprises utilisent peuvent être merveilleux, mais ils ne sont pas nécessairement les meilleurs pour vous.Vous avez besoin d'un conseiller fiscal dont les clients ont des problèmes fiscaux comme les vôtres.

Les meilleurs conseillers au monde ne peuvent pas faire grand-chose pour changer les conséquences financières et fiscales d'une transaction une fois celle-ci conclue.Si vous envisagez de consulter des conseillers, faites-le avant de prendre des décisions financières importantes.

À propos de l'auteur du livre

Eric Tyson, MBA, est l'auteur de Investing For Dummies, Personal Finance For Dummies, et Investing in your 20s and 30s for nummies . Ray Brown, professionnel de l'immobilier depuis plus de 40 ans, est le co-auteur à succès de Home Buying For Dummies .

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