Comment construire un modèle financier


Posted on 2017-09-06 12:58:31 category:Logiciel


La modélisation financière est un processus compliqué.Connaître les étapes générales avant de vous lancer peut être utile lorsque vous construisez votre modèle.Voici sept étapes à suivre pour commencer à créer un modèle financier :

  1. Concevoir la structure de haut niveau.
    Vous ne saurez pas exactement quelle sera la disposition du modèle tant que vous n'aurez pas commencé à créer les calculs, mais vous devriez avoir une idée des onglets.Commencez par rassembler les données dont vous disposez jusqu'à présent dans les grandes catégories.
  2. Concevez des résultats - résumés, graphiques et rapports.
    Étant donné que vous connaissez déjà le problème que votre modèle financier doit résoudre, vous devez avoir une idée de ce à quoi cette réponse pourrait ressembler.Par exemple, si vous décidez d'investir dans un nouveau produit, le résultat peut être le flux de trésorerie résultant et une valeur actuelle nette (VAN).En pensant à la sortie de votre modèle dès le début du processus, vous serez plus concentré et vous assurerez que tous vos calculs aboutissent au résultat final souhaité.
  3. Concevoir des entrées.
    Définissez où iront les entrées et les données sources.Même si vous ne disposez pas encore de toutes les informations, configurez-les pour qu'elles puissent être ajoutées ultérieurement.Cela peut vous aider à vous assurer que vous demandez ou rassemblez les données dans le bon format, ainsi que de concevoir correctement le modèle.Par exemple, avez-vous besoin de données pour l'année civile ou l'exercice financier?Aurez-vous besoin d'utiliser la même hypothèse pour chaque mois/année ou cela va changer?
  4. Commencez le calcul.
    Commencez par un onglet intitulé «fonctionnement» ou «calculs», mais gardez à l'esprit qu'il s'agrandira probablement à mesure que le modèle grandit.Liez les formules à vos entrées, mais divisez les problèmes plus importants en problèmes plus petits et n'essayez pas d'en faire trop à la fois.Vous pourriez commencer par penser que toutes les dépenses peuvent aller sur un seul onglet, mais si l'amortissement, par exemple, commence à devenir assez compliqué, vous pourriez décider que l'amortissement a besoin d'un onglet qui lui est propre.
  5. Connectez les sorties.
    Liez vos calculs à la page des résultats.Les graphiques sont un excellent moyen de visualiser et de présenter la sortie de votre modèle.Au fur et à mesure que vous créez les sorties, testez à chaque étape pour vous assurer que le modèle a du sens et ajustez-les si nécessaire.
  6. Ajoutez des scénarios.
    Lorsque le modèle fonctionne correctement, vous pouvez ajouter des sensibilités et une analyse de scénario.Si vous avez bien conçu le modèle au départ, l'ajout de scénarios est un processus assez simple.
  7. Documentation sur les hypothèses.
    La plupart de ces étapes sont séquentielles, mais la documentation des hypothèses ne doit jamais être laissée jusqu'à la fin.Faites-le au fur et à mesure!

Tout au long du processus de création du modèle, assurez-vous de tester, vérifier et valider au fur et à mesure.

À propos de l'auteur du livre

Danielle Stein Fairhurst est la principale modélisatrice financière de Plum Solutions avec de nombreuses années d'expérience dans le domaine.Son groupe LinkedIn «Modélisation financière dans Excel» compte plus de 40 000 abonnés.Elle est également l'auteur de plusieurs articles et autres livres ainsi que d'un bulletin d'information sur la modélisation financière.

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